IHRE FINANZBERATUNG IN LEIPZIG

VERTRAGSPRÜFUNG

Was ist bloß mit Lebensversicherungen los?

Kapitallebensversicherungen, Renten­versicherungen und Fondsgebundene Versicherungen sind ins Gerede gekommen. Zu Recht! Denn die meisten Verträge sind zu teuer, intransparent und unflexibel und in der Folge bringen sie oft einen schlechten Ertrag.
Daher sind sie oft nicht die erste Wahl wenn es um einen soliden und nachhaltigen Vermögensaufbau oder die Altersvorsorge geht.

Bei vielen Verträgen die vor Vertragsende abgebrochen werden, sind selten Verluste zu vermeiden. Und selbst wer den Vertrag bis zum Ende hin hält ist am Ende enttäuscht über die magere Auszahlung, die so ganz anders ausfällt als die gemachten Versprechungen.

Zu den genannten Ursachen für niedrige Erträge kommt die null Zins Politik der EZB erschwerend hinzu. Da es noch viele Altverträge mit hohen Garantiezinsen gibt, die Versicherer aber selbst aktuell am Markt nur in Anleihen mit geringen Renditen investieren, können, geraten die Versicherungen immer mehr in Schwierigkeiten.

Ich helfe Ihnen heraus zu finden:

  • Wie hoch die wirklichen Kosten sind
  • Ob der Vertrag zu Ihren wirklichen Zielen und zu Ihrer Risikoneigung passt
  • Und ob es sinnvoll ist, den Vertrag so fortzuführen

Eine Vertragsanaylse Ihrer Finanzverträge enthält folgende Leistungen:

  1. Überprüfung der Kosten (einmalige sowie laufende)
  2. Berechnung der bisherigen tatsächliche Rendite
  3. Hochrechnung der zu erwartende Rendite
  4. Auswertung der Gesellschaftsdaten (z. B. Finanzkraft)
  5. Abgleich Ihrer Risikoneigung zum bestehenden Vertrag
  6. Überprüfung der Fondsaufteilung innerhalb der Verträge
  7. Untersuchung auf Zusatzbausteine (z.B. Berufsunfähigkeit, Unfall und Leben)
  8. Analyse des Bedingungswerkes insbesondere bei vorhanden sein der unter Punkt 7 genannten Bausteine

Diese Verträge habe ich bereits für meine Mandanten geprüft:

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Tipp!

Als Ergänzung zur Vertragsprüfung empfehle ich Ihnen meine
Ruhestandsplanung.

Beispiel

Vertragsprüfung

Ich zeige Ihnen hier, wie das Ergebnis einer Vertragsprüfung aussehen kann

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Häufig gestellte Fragen

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