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RUHESTANDSPLANUNG

Vermögensaufbau und Kapitalverzehr

Die Ruhestandslanung ist ein großer Teilausschnitt der umfassenderen Finanzplanung.

Ziel der Ruhestandsplanung ist es, den Vermögensaufbau so abzustimmen, dass später ausreichend Einnahmen zur Deckung der laufenden Ausgaben zur Verfügung stehen.
Dabei werden alle bereits bestehenden Vorsorgebausteine die Zuvor durch mich geprüft wurden mit einbezogen.

Mit Hilfe der Ruhestandsplanung wird der finanzielle Bedarf zum gewünschten Ruhestandstermin ermittelt. Mögliche Vorsorgelücken werden berechnet und durch einen sinnvollen Planungsvorschlag nachhaltig geschlossen.

Anhand der Schichtenvergleichsanalyse überprüfe ich, welche der möglichen Schichten über den ganzen Lebenszyklus betrachtet rein finanzmathematisch in Frage kommen. Da selten eine Lösung alleine da steht, müssen auch die gegenseitigen Wechselwirkungen bedacht werden. Somit ergibt sich als Endlösung oft eine Kombination verschiedener Produkte.

In einem weiteren Selektionsschritt werden nun noch die weichen Faktoren ins Spiel gebracht z.B. Vererbbarkeit des aufgebauten Vermögens, Nutzung staatlicher Fördersysteme, späterer Ruhestand im Ausland usw. Erst nach diesen Schritten lege ich gemeinsam mit dem Mandanten eine Strategie fest, in der die einzelnen Bausteine entsprechend gewichtet sind.

Tipp!

Als Ergänzung zur Ruhestandsplanung empfehle ich Ihnen meine
Vertragsprüfung..

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