Ihre unabhängige Finanzberatung in Köln und Leipzig

Sinnvoll, kostengünstig und erfolgreich fürs Alter vorsorgen. Geht das?

 

Die Tatsache, dass Geld fürs Alter angespart werden muss, sollte inzwischen jedem klar sein. Dennoch schieben viele Menschen dieses Thema vor sich her, da in es aus der Finanzbranche regelmäßig negative Schlagzeilen gibt. Der Glauben an vernünftige Lösungen ist in den letzten Jahren verloren gegangen.

Oft werden hier viele Fehler gemacht. Die häufigsten sind:

  1. Die tatsächliche Rentenlücke wird unterschätzt
  2. Es wird zu spät mit dem Sparprozess begonnen
  3. Die regelmäßigen Sparraten sind zu gering um die Lücken zu schließen
  4. Es werden oft „Produkte“ offeriert, die völlig ungeeignet sind (z.B. teuer, unflexibel)

 
Hier ist es meine Aufgabe, Ihnen Wege aufzuzeigen, die Ihr Vertrauen verdienen.
 

Aus langjähriger Erfahrung kann ich heute sagen, welche Produktlösungen gar nicht oder mit mäßigem Erfolg funktionieren:

  1. Kapitalgebundene klassische Lebens- und Rentenversicherungen
  2. Die meisten Fondsgebundenen Lösungen - AUSSER auf Kosten hin optimierte Nettotarife
  3. Direktanlage in Aktien und Renten
  4. Sparbuch
  5. Tagesgeld
  6. Bausparvertrag

 

Und was bleibt da noch übrig?

 

Investmentfonds (ETFs und Anlageklassenfonds)

 

Die Anlageberatung beinhaltet eine Portfoliostrukturberatung mit Risikoanalyse, Asset Allokation und Portfoliooptimierung.

Mit Hilfe der Risikoanalyse ermittle Ich Ihr persönliches Rendite-/Risikoprofil.
Asset Allokation bedeutet die Auswahl und Zusammensetzung geeigneter Anlageklassen entsprechend der ermittelten Risikoneigung, der Anlageziele und des Weiterlesen

 

Kapitalanlageimmobilien

 

Die reine Tatsache, dass eine Wohnung vermietet ist, macht sie noch lange nicht zur Kapitalanlage!

Bedingt durch Mieteinkünfte sowie Steuervorteilen bauen sich so langfristig, ordentliche und nachhaltige Vermögenswerte auf.
Ihr eigener Einsatz ist dabei sehr überschaubar da Mieter und das Finanzamt den größten Teil des Vermögensaufbaus Weiterlesen
 

Tipp!

Als Ergänzung zur Vertragsprüfung empfehle ich Ihnen meine
Ruhestandsplanung.

Beispiel

Altersvorsorge

Ihr Einsparpotenzial
Beispiel

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André Jonas

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